Chứng chỉ quỹ đang trở thành lựa chọn hấp dẫn cho những nhà đầu tư mong muốn lợi nhuận ổn định nhưng ít rủi ro hơn so với cổ phiếu. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ đó là gì, hoạt động ra sao, có điểm gì khác biệt với cổ phiếu, cũng như làm thế nào để lựa chọn được quỹ đầu tư phù hợp nhất. Bài viết dưới đây TintucFX sẽ giúp bạn giải đáp toàn bộ thắc mắc, từ khái niệm cơ bản đến các yếu tố cần lưu ý khi tham gia vào thị trường Việt Nam.
Chứng chỉ quỹ là gì?
Trước tiên, cần hiểu rõ khái niệm “chứng chỉ quỹ”. Đây là một loại chứng khoán đại diện cho quyền sở hữu của nhà đầu tư trong một quỹ đầu tư đại chúng. Vậy quỹ đại chúng là gì? Đó là quỹ đầu tư được hình thành thông qua việc huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư cá nhân. Mục tiêu chính của quỹ là sinh lời từ việc đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc các loại tài sản tài chính khác.
Điểm đáng chú ý là khi sở hữu chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư không trực tiếp quyết định danh mục đầu tư của quỹ. Toàn bộ quá trình này được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp.
Xem thêm: Nến IFC là gì? Cách nhận biết và ứng dụng hiệu quả
Phân biệt giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu
Rất nhiều nhà đầu tư thường nhầm lẫn giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu. Mặc dù cùng là công cụ đầu tư được giao dịch trên thị trường chứng khoán, nhưng hai loại tài sản này có những điểm tương đồng và khác biệt rõ rệt.
Điểm giống nhau
- Cả chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều được niêm yết và có thể mua bán trên sàn giao dịch chứng khoán.
- Khi sở hữu một trong hai loại tài sản này, nhà đầu tư đều đang gián tiếp hoặc trực tiếp tham gia vào hoạt động đầu tư để tìm kiếm lợi nhuận.
Điểm khác biệt
- Chứng chỉ quỹ: Được phát hành với mục đích huy động vốn hình thành quỹ đầu tư. Người sở hữu sẽ được hưởng lợi nhuận từ hoạt động đầu tư của quỹ nhưng không có quyền kiểm soát danh mục đầu tư.
- Cổ phiếu: Là công cụ giúp doanh nghiệp gọi vốn từ công chúng. Nhà đầu tư cổ phiếu trở thành cổ đông, có quyền biểu quyết và chịu rủi ro cũng như kỳ vọng lợi nhuận dựa trên tình hình kinh doanh của doanh nghiệp.
Đầu tư vào chứng chỉ quỹ có nên không?
Việc lựa chọn đầu tư vào chứng chỉ quỹ có thể được xem là một chiến lược thông minh, đặc biệt phù hợp với những ai chưa có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính. Các lợi ích chính khi đầu tư bao gồm:
- Không yêu cầu kiến thức chuyên sâu: Nhà đầu tư không cần trực tiếp quản lý danh mục tài sản, thay vào đó, các chuyên gia của công ty quản lý quỹ sẽ đảm nhận công việc này.
- Rủi ro thấp hơn so với cổ phiếu: Quỹ đầu tư thường đa dạng hóa danh mục để giảm thiểu rủi ro, giúp bảo toàn vốn và ổn định lợi nhuận.
- Thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể linh hoạt rút vốn khi cần thiết, do chứng chỉ quỹ có tính thanh khoản tốt.
- Lợi nhuận ổn định: Nhờ chiến lược đầu tư bài bản và đội ngũ chuyên môn cao, nhiều quỹ mang lại lợi nhuận đều đặn trong dài hạn.
Nên chọn chứng chỉ quỹ nào để đầu tư tại Việt Nam?
Lựa chọn phù hợp đồng nghĩa với việc gửi gắm nguồn vốn cá nhân vào tay những đơn vị có năng lực và uy tín trong lĩnh vực quản lý tài sản. Khi cân nhắc đầu tư, cần đánh giá kỹ lưỡng chiến lược đầu tư, khả năng phân bổ tài sản, trình độ của đội ngũ quản lý, cũng như các khoản chi phí liên quan.
Dưới đây là một số chứng chỉ quỹ nổi bật tại Việt Nam mà nhà đầu tư có thể tham khảo:
- Chứng chỉ quỹ Techcombank (TCMF): Tập trung vào đầu tư trái phiếu, mang lại thu nhập định kỳ và ổn định.
- Quỹ ETF: Mô phỏng hiệu suất các chỉ số như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa… với chiến lược đầu tư thụ động.
- Quỹ SSI (SSIAM): Được quản lý bởi công ty quản lý quỹ SSIAM, hướng đến lợi nhuận dài hạn với mức đầu tư tối thiểu chỉ 2 triệu đồng.
- VNDAF của VNDIRECT: Đầu tư vào rổ cổ phiếu VN30, phản ánh sự tăng trưởng của các doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam.
- Quỹ VFM: Quỹ đa dạng hóa danh mục, tối ưu hóa lợi nhuận và kiểm soát rủi ro hiệu quả.
- Chứng chỉ quỹ VCBF: Tập trung vào cổ phiếu và trái phiếu niêm yết, giúp phân bổ tài sản linh hoạt.
- VNDAF: Hướng tới nhóm cổ phiếu vốn hóa lớn (VN30), được quản lý bởi đội ngũ giàu kinh nghiệm, mang lại mức sinh lời hấp dẫn.
Xem thêm: Cổ phiếu Penny là gì? Có nên đầu tư hay không?
Yếu tố cần lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Chứng chỉ quỹ là kênh đầu tư phù hợp cho những người muốn tìm kiếm sự ổn định và kiểm soát rủi ro so với các loại tài sản tài chính khác. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là hoàn toàn miễn nhiễm với rủi ro. Để tối ưu hóa hiệu quả đầu tư, nhà đầu tư cần xem xét một số yếu tố quan trọng dưới đây:
Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín, có bề dày thành tích
Yếu tố tiên quyết khi quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ chính là chọn đúng tổ chức quản lý quỹ có uy tín trên thị trường. Một công ty có năng lực sẽ đảm bảo chiến lược đầu tư bài bản, quy trình minh bạch và đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm – những yếu tố cốt lõi giúp đảm bảo hiệu quả sinh lời ổn định và bền vững cho nhà đầu tư.
Việc đánh giá một công ty quản lý quỹ nên dựa trên các tiêu chí. Trong đó bao gồm lịch sử hoạt động, kết quả đầu tư trong quá khứ, phương pháp phân bổ tài sản, chiến lược đầu tư chủ đạo, cũng như các chính sách minh bạch về quyền lợi nhà đầu tư.
Theo dõi giá trị tài sản ròng (NAV) của chứng chỉ quỹ
Giá trị tài sản ròng (Net Asset Value – NAV) là chỉ số quan trọng phản ánh giá trị thực của mỗi đơn vị chứng chỉ quỹ. Việc thường xuyên cập nhật và so sánh NAV giữa các quỹ khác nhau sẽ giúp nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan về hiệu suất hoạt động và tiềm năng tăng trưởng của quỹ đó. Đây cũng là cơ sở giúp đưa ra quyết định đầu tư hợp lý, từ đó tối đa hóa khả năng sinh lợi.
Đánh giá mức độ rủi ro và lập kế hoạch quản trị phù hợp
Mặc dù đầu tư vào chứng chỉ quỹ có tính an toàn tương đối, nhưng rủi ro vẫn tồn tại, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường biến động mạnh hoặc khi chiến lược đầu tư của quỹ không hiệu quả. Nhà đầu tư cần đánh giá rõ mức độ rủi ro có thể gặp phải – từ rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản, cho đến rủi ro từ chính các quyết định đầu tư của ban quản lý quỹ. Việc xây dựng một kế hoạch đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro cá nhân là điều cần thiết để đảm bảo an toàn vốn và đạt được mục tiêu tài chính dài hạn.
Lời kết
Chứng chỉ quỹ là kênh đầu tư lý tưởng cho những ai tìm kiếm sự an toàn, ổn định và không có quá nhiều thời gian theo dõi thị trường. Tuy nhiên, để đầu tư hiệu quả, bạn cần hiểu rõ cách hoạt động của từng loại quỹ, đánh giá chính xác tiềm năng sinh lời, mức độ rủi ro cũng như lựa chọn đúng công ty quản lý uy tín.
